CRM pour les compagnies d’assurance

Un CRM dédié au secteur de l’assurance est une plateforme centralisée qui unifie la gestion de la relation client, du service client, de la vente et du marketing. Il connecte les données, les communications et les processus tout en intégrant les spécificités du secteur, telles que les systèmes d’agences, les structures de courtage, la diversité des canaux de distribution et les exigences réglementaires. Il offre ainsi une réponse adaptée aux enjeux des assureurs, bien au-delà des fonctionnalités d’un CRM générique.

Les compagnies d’assurance doivent gérer des modèles de distribution variés, des processus de conseil complexes et des données clients sensibles. Un CRM spécialisé intègre ces spécificités et les relie au service client, à la vente et au marketing. Il en résulte des processus fluides et cohérents qui allègent la charge de travail des équipes, renforcent l’accompagnement des partenaires commerciaux et assurent une expérience client homogène sur l’ensemble des points de contact.

L’IA identifie, classe et oriente automatiquement les e-mails, les documents et les demandes téléphoniques entrants vers les processus adaptés. Les demandes standard peuvent être traitées automatiquement, tandis que des Voice Agents prennent en charge les appels récurrents. Les collaborateurs peuvent ainsi consacrer davantage de temps aux situations complexes et au conseil personnalisé, là où l’expertise métier et l’empathie font toute la différence.

Le Tied Agent Management (TAM) de BSI est un système d’agences basé sur un CRM conçu pour la distribution exclusive de produits d’assurance. Il regroupe les informations clients essentielles pour les agences et facilite le conseil, le développement du portefeuille ainsi que le cross-selling / up-selling grâce à une vue client centralisée.

Le Broker Relationship Management (BRM) de BSI Software permet aux compagnies d’assurance de gérer leurs relations avec les courtiers de manière centralisée. Les responsables des relations avec les courtiers disposent d’une vue à 360° sur les données clés des partenaires, leurs activités et leur potentiel. Ils peuvent ainsi coordonner le suivi des intermédiaires, la gestion des ventes et la collaboration avec les courtiers au sein d’une plateforme commune.

La BSI Customer Suite s’intègre à l’environnement informatique existant et se connecte aux systèmes centraux. Les compagnies d’assurance peuvent ainsi faire évoluer progressivement leurs processus clients sans devoir remplacer les systèmes qui ont fait leurs preuves. Les données clients, les communications et les processus sont interconnectés entre les applications et les canaux, pour assurer une continuité de bout en bout (End2End).

Pour les Large Language Modells (LLMs), BSI Software privilégie des modèles open source. Hébergés dans le cloud BSI, ces modèles restent sous le contrôle de BSI Software et de ses clients. Cette approche permet de maîtriser les flux de données et de maintenir les données à caractère personnel dans le même périmètre de sécurité.

Le cloud BSI est certifié ISO 27001 et fait l’objet d’une attestation ISAE 3402. Il est conçu pour répondre à toutes les exigences de la LPD et du RGPD (GDPR) et est également disponible en tant que solution conforme aux normes BaFin et FINMA.